بازارهای مالی در سالهای اخیر دستخوش تغییرات عمیقی شدهاند. گسترش فناوری های مالی، افزایش دسترسی عمومی به ابزارهای معاملاتی و رشد چشمگیر بازار رمزارزها باعث شده است مفاهیمی که تا چند سال پیش تنها در اختیار معاملهگران حرفهای بود، امروز به ادبیات عمومی سرمایهگذاری وارد شود. یکی از این مفاهیم پراپ تریدینگ یا معاملهگری با سرمایه شرکت است؛ مدلی که در سال ۲۰۲۶ بیش از هر زمان دیگری مورد توجه فعالان بازار، بهویژه در حوزه ارزهای دیجیتال، قرار گرفته است.
در این گزارش از همشهری آنلاین تلاش شده است کاملترین راهنمای استفاده از پراپ در سال 2026 ارائه شود و در کنار آن، به یکی از نمونههای فعال در حوزه پراپ کریپتو یعنی سرمایه دیجیتال فاندینگ (SDF) نیز پرداخته شود؛ پلتفرمی که تمرکز خود را بهطور اختصاصی بر بازار رمزارزها قرار داده است.
پراپ تریدینگ چیست و چرا در ۲۰۲۶ اهمیت بیشتری یافته است؟
پراپ تریدینگ به زبان ساده یعنی معاملهگری با سرمایه یک شرکت یا مؤسسه مالی. در این مدل، معاملهگر بهجای استفاده از سرمایه شخصی، با سرمایهای که شرکت در اختیار او قرار میدهد وارد بازار میشود و در سود حاصل از معاملات شریک میشود.
چرا مدل معاملهگری پراپ تریدینگ جذاب شده است؟
در شرایط اقتصادی امروز، بسیاری از معاملهگران توان یا تمایل پذیرش ریسک با سرمایه شخصی سنگین را ندارند. از سوی دیگر، بازارهایی مانند کریپتو با نوسانات بالا همراه هستند و مدیریت سرمایه در آن اهمیت دوچندان دارد. پراپ تریدینگ این امکان را فراهم میکند که افراد با مهارت معاملاتی، بدون نیاز به تأمین سرمایه قابل توجه اولیه، توانایی خود را محک بزنند.
در سال ۲۰۲۶، رشد بازارهای دیجیتال و افزایش علاقه عمومی به معاملات رمزارز، باعث شده پراپهای تخصصی کریپتو جایگاه ویژهای پیدا کنند؛ چراکه اغلب پراپ فرمهای قدیمی بر بازار فارکس متمرکز بودهاند.
تفاوت پراپ فارکس با پراپ کریپتو
بخش عمده پراپ فرمهای بین المللی طی سالهای گذشته بر معاملات فارکس تمرکز داشتهاند؛ بازاری که ساعات معاملاتی محدودتر و ساختار متفاوتی نسبت به رمزارز دارد. اما بازار کریپتو ویژگیهای خاص خود را دارد.
فعالیت ۲۴ ساعته و بدون تعطیلی
برخلاف بازارهای سنتی، معاملات رمزارزها بهصورت ۲۴ ساعته و هفت روز هفته انجام میشود. این موضوع هم فرصتهای بیشتری ایجاد میکند و هم نیازمند زیرساخت و مدیریت ریسک متفاوت است.
نوسانات سریعتر و رفتار متفاوت بازار
بازار کریپتو به اخبار، جریان سرمایه و تحولات تکنولوژیک واکنش سریعتری نشان میدهد. بنابراین قوانین، محدودیتهای ریسک و ساختار حسابهای پراپ در این حوزه باید متناسب با همین ویژگیها طراحی شود.
در همین نقطه است که پراپهای تخصصی کریپتو اهمیت پیدا میکنند؛ پلتفرمهایی که از ابتدا با درک ساختار این بازار شکل گرفتهاند.
معرفی پراپ کریپتو SDF
سرمایه دیجیتال فاندینگ (SDF) از جمله پلتفرمهایی است که فعالیت خود را بهصورت تخصصی بر پراپ تریدینگ در بازار ارز دیجیتال متمرکز کرده است. این تمرکز باعث شده طراحی چالشها، قوانین مدیریت ریسک و محیط معاملاتی آن متناسب با ساختار بازار رمزارزها باشد.
یکی از نکات قابل توجه برای کاربران ایرانی، امکان فعالیت بدون محدودیت جغرافیایی در این پلتفرم است؛ موضوعی که در بسیاری از پراپهای بین المللی به سادگی فراهم نیست.
تقسیم سود تا ۸۰ درصد برای معاملهگر
در مدل فعالیت SDF، پس از موفقیت در مراحل ارزیابی و دریافت حساب حقیقی، تا ۸۰ درصد سود حاصل از معاملات به معاملهگر تعلق می گیرد. این نسبت در مقایسه با بسیاری از مدلهای سنتی، سهم قابل توجهی برای تریدر محسوب میشود و انگیزه عملکرد حرفهای را افزایش میدهد.
البته همانند تمامی پراپ فرمها، رعایت قوانین مدیریت ریسک شرط اصلی ادامه همکاری است.
مراحل ورود به پراپ تریدینگ در SDF
ورود به فرآیند پراپ تریدینگ در این پلتفرم با انتخاب یک چالش آغاز میشود. معاملهگر بر اساس سطح سرمایه موردنظر خود، یکی از پلنها را انتخاب میکند. پس از ثبتنام و تکمیل فرآیند پرداخت، چالش در پنل کاربری فعال میشود.
ساختار چالشها چگونه است؟
چالشها معمولاً شامل مراحل ارزیابی هستند که طی آن معاملهگر باید در چارچوب قوانین مشخص، به سود هدف برسد و در عین حال از محدودههای تعیین شده دراودان عبور نکند. در SDF دو نوع دراودان تعریف شده است:
دراودان روزانه
حداکثر ضرر مجاز در یک روز معاملاتی که معادل ۵ درصد موجودی ابتدای روز است. عبور از این محدوده بهمعنای توقف چالش خواهد بود.
دراودان کلی
حداکثر کاهش سرمایه از زمان شروع حساب که ۱۰ درصد موجودی اولیه را شامل می شود. این قانون برای حفظ سرمایه و کنترل ریسک طراحی شده است.
چنین ساختاری سبب میشود معاملهگر از همان ابتدا با انضباط حرفهای و مدیریت سرمایه صحیح فعالیت کند.
آشنایی با محیط معاملاتی و ابزارهای تحلیلی
معاملات در مرحله چالش بهصورت شبیهسازی شده اما با دادههای واقعی بازار انجام میشود. این موضوع باعث میشود عملکرد معاملهگر در شرایطی نزدیک به واقعیت ارزیابی شود.
در پنل معاملاتی، ابزارهایی مانند نمودار قیمتی، ثبت سفارش مارکت و لیمیت، تعیین حد سود و حد ضرر، مدیریت اهرم و مشاهده معاملات باز در دسترس است. همچنین بخش استیتمنت معاملاتی، گزارش دقیقی از عملکرد ارائه میدهد؛ از نرخ برد گرفته تا میزان سود ناخالص و درصد کاهش سرمایه.
برای بسیاری از معاملهگران، همین گزارشهای تحلیلی میتواند بهعنوان یک ژورنال حرفهای مورد استفاده قرار گیرد.
از چالش تا حساب فاندشده
در صورت موفقیت در چالش و رعایت کامل قوانین، معاملهگر وارد مرحله حساب حقیقی میشود. در این مرحله، همچنان قوانین دراودان روزانه و کلی پابرجاست.
برای برداشت سود، شرایط مشخصی تعریف شده است؛ از جمله گذشت حداقل ۱۴ روز از دریافت حساب و داشتن حداقل چند روز معاملاتی فعال. پس از ثبت درخواست، سود قابل برداشت که سهم ۸۰ درصدی معاملهگر را شامل میشود، قابل تسویه خواهد بود. این چارچوب، علاوه بر حفظ انضباط مالی، به شفافیت عملکرد کمک میکند.
آیا پراپ تریدینگ برای همه مناسب است؟
پراپ تریدینگ راهی برای سریع ثروتمند شدن نیست؛ بلکه مسیری حرفه ای برای افرادی است که دانش تحلیل، استراتژی مشخص و توانایی مدیریت ریسک دارند. قوانین دراودان دقیقاً برای تفکیک معاملهگران منضبط از رفتارهای هیجانی طراحی شدهاند.
با این حال، برای کسانی که مهارت دارند اما سرمایه کافی در اختیار ندارند، چنین پلتفرمهایی میتواند فرصتی برای ورود جدیتر به بازار باشد؛ بهویژه در حوزه کریپتو که سرعت تحولات آن بالاست.
جایگاه SDF در میان پراپهای فعال
در فضای رقابتی پراپها، تمرکز اختصاصی بر یک بازار میتواند مزیت مهمی باشد. SDF با انتخاب حوزه رمزارز، تلاش کرده است ساختاری متناسب با ویژگیهای این بازار ارائه دهد؛ از فعالیت ۲۴ ساعته گرفته تا طراحی قوانین ریسک بر اساس نوسانات بالاتر.
دسترسی کاربران ایرانی، تقسیم سود ۸۰ درصدی و شفافیت در ارائه گزارشهای عملکرد، از جمله عواملی است که باعث شده این پلتفرم در میان جامعه معاملهگران کریپتو شناختهتر شود.
جمعبندی
سال ۲۰۲۶ را میتوان سال بلوغ پراپ تریدینگ در بازار رمزارزها دانست. افزایش آگاهی عمومی، توسعه زیرساخت های معاملاتی و حضور پلتفرمهای تخصصی کریپتو، این مدل را از یک مفهوم تخصصی به گزینهای جدی برای معاملهگران تبدیل کرده است.
در این میان، پلتفرمهایی که تمرکز خود را بر بازار ارز دیجیتال قرار دادهاند، با درک دقیقتری از ساختار این بازار عمل میکنند. برای کاربرانی که دانش و استراتژی مشخص دارند، آشنایی بیشتر با چنین بسترهایی میتواند گام نخست در مسیر فعالیت حرفهای با سرمایهای فراتر از توان شخصی باشد.
پراپ تریدینگ، اگر با دانش و انضباط همراه شود، نه یک وعده اغراقآمیز بلکه ابزاری برای رشد پایدار در بازارهای نوین مالی خواهد بود.
